IBAN dolandırıcılığı nedeniyle vatandaşlara kritik uyarı!

Son yıllarda artış gösteren IBAN dolandırıcılığı ve hesap kiralama yöntemleri, banka hesapları üzerinden gerçekleştirilen suçların gündeme gelmesine neden oldu. Uzmanlar, özellikle kullanılmayan banka hesaplarının dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılma riskinin yüksek olduğuna dikkat çekerek vatandaşların hesaplarını düzenli olarak kontrol etmeleri gerektiğini belirtiyor.

Reklam

Bu tür dolandırıcılık yöntemlerinde suç örgütleri genellikle başkalarının banka hesaplarını kullanmayı hedefliyor.

IBAN kiralama yöntemi yaygınlaşıyor

Hukuk alanında yapılan değerlendirmelere göre son dönemde en sık görülen yöntemlerden biri IBAN kiralama olarak bilinen dolandırıcılık modeli. Bu yöntemde kişilerden kısa süreliğine banka hesaplarını kullanmalarına izin vermeleri isteniyor.

Dolandırıcılar, “hesabına para gelecek, sana da pay vereceğiz” veya “tek seferlik ödeme alacağız” gibi tekliflerle insanları ikna etmeye çalışabiliyor.

Hukuki sorumluluk doğurabilir

Uzmanlara göre banka hesabını başka birine kullandırmak yalnızca mağduriyetle sonuçlanmayabilir, aynı zamanda hukuki sorumluluk da doğurabilir. Böyle durumlarda kişiler nitelikli dolandırıcılık, suçtan elde edilen gelirlerin aklanması veya başkası adına işlem yapılmasının gizlenmesi gibi suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor.

Hukukçular, hesabını kullandıran kişinin dolandırıcılık kastı olmasa bile hesap hareketlerinin suç kapsamında değerlendirilmesi durumunda mahkemelerin ceza verebildiğini belirtiyor.

Kişisel verilerin korunması önemli

Uzmanlar ayrıca vatandaşların kimlik bilgileri, banka hesap numaraları ve mobil bankacılık şifrelerini kimseyle paylaşmamaları gerektiğini vurguluyor. Kendisini polis, savcı ya da kamu görevlisi olarak tanıtan kişilerden gelen taleplerin mutlaka resmi kanallar üzerinden doğrulanması gerektiği ifade ediliyor.

Banka hesaplarında şüpheli işlem görülmesi halinde ise derhal bankayla iletişime geçilmesi ve yetkili mercilere başvurulması öneriliyor.

Kullanılmayan hesaplar kapatılmalı

Uzmanlar, uzun süre kullanılmayan banka hesaplarının dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılma riskinin daha yüksek olduğunu belirtiyor. Bu nedenle vatandaşların aktif olarak kullanmadıkları hesapları kapatmaları veya düzenli şekilde kontrol etmeleri gerektiği ifade ediliyor.

Bu tür önlemlerin hem bireysel mağduriyetleri azaltabileceği hem de finansal suçlarla mücadelede önemli rol oynayabileceği belirtiliyor.